Нормативные требования и лицензия

Брокерские услуги на платформе TBanque предоставляются:

TBanque (Europe) Ltd (далее — TBanque Europe), зарегистрированной на Кипре инвестиционной компанией (CIF). Регистрационный номер компании: HE200585. Деятельность TBanque Europe регулируется Комиссией по ценным бумагам и биржам Республики Кипр (CySEC) в соответствии с лицензией №109/10.

Деятельность компании TBanque (UK) Ltd., зарегистрированной в Великобритании (регистрационный номер 7973792) (далее — TBanque UK), разрешена и регулируется Управлением по контролю за деятельностью финансовых организаций Великобритании (FCA) согласно лицензии 583263.

Компании TBanque (Europe) и TBanque (UK) осуществляют свою деятельность в соответствии с положениями и требованиями Директивы ЕС о рынках финансовых инструментов (MiFID).

На территории Австралии финансовые продукты и услуги предоставляются компанией TBanque AUS Capital Limited (ABN 66 612 791 803) (далее — TBanque Australia). Компания TBanque Australia владеет австралийской лицензией на оказание финансовых услуг (AFSL) № 491139, выданной Австралийской комиссией по ценным бумагам и инвестициям (ASIC). В зависимости от выбранного вами финансового продукта компания TBanque Australia может выступать либо в качестве принципала и, следовательно, эмитента финансового продукта, либо в качестве агента. Для получения дополнительной информации по финансовым услугам и инструментам, предоставляемым компанией TBanque Australia в соответствии с имеющейся у нее лицензией, перейдите по этой ссылке.

Внесение средств на торговый счет

Вывод средств со счета на TBanque

Правила рассмотрения претензий

Часы торгов и тарифы

Кредитное плечо и маржа

Политика TBanque в отношении использования cookie-файлов

Политика конфиденциальности платформы социального трейдинга TBanque

Общее Предупреждение О Рисках

Правила и условия

TBanque и брокеры

Взаимодействующие с вами юридические лица и применимые нормативные положения указаны в Правилах и условиях, соблюдать которые вы согласились в процессе регистрации. Кроме того, данная информация представлена в вашей учетной записи.

Директива о рынках финансовых инструментов (MiFID) представляет собой законодательный акт Европейского Союза, обеспечивающий согласованный режим регулирования инвестиционных услуг на всей территории Европейского экономического пространства. Основными целями принятия данной Директивы являются повышение уровня конкуренции и защита потребителей в сфере инвестиционных услуг. Деятельность компаний TBanque UK и TBanque Europe и оказываемые ими услуги соответствуют требованиям MiFID. Вся документация и процедуры находятся в соответствии с правилами, установленными директивой MiFID.

Компания TBanque (Europe) Ltd.

Компания TBanque (Europe) Ltd. (TBanque Europe), зарегистрированная по адресу: 4 Profiti Ilia Street, Germasogeia, Limassol, Cyprus (Лимасол, Кипр), имеет лицензию на предоставление инвестиционных услуг, связанных с приемом и передачей ордеров, исполнением ордеров от лица клиентов, ведением операций по собственным счетам в отношении одного или более финансовых инструментов и управлением инвестиционными портфелями, а также предоставлением консультаций по финансовым вопросам. Кроме того, она имеет лицензию на предоставление вспомогательных услуг по ответственному хранению финансовых инструментов и распоряжению ими, включая депозитарное хранение и сопутствующие услуги. В своих взаимоотношениях с клиентами компания TBanque Europe выступает в качестве принципала либо агента. Действуя в качестве агента, компания пользуется услугами другого брокера для исполнения клиентских ордеров, при этом в роли последнего может выступать сторонняя брокерская организация.

Полная информация по услугам и инструментам, на предоставление которых компания TBanque Europe уполномочена имеющейся у нее лицензией, приведена по ссылкам на инвестиционные услуги и вспомогательные услуги.

Компания TBanque (UK) Ltd.

(TBanque UK), зарегистрированная и осуществляющая свою основную деятельность по адресу: 24th floor, One Canada Square, Canary Wharf, London E14 5AB, имеет лицензию на осуществление и организацию инвестиционной деятельности в качестве агента или принципала на основе согласованных размеров основных сумм, а также на хранение денежных средств своих клиентов. В целях исполнения клиентских ордеров компания TBanque UK, действующая в качестве агента, пользуется услугами другого исполняющего брокера, в роли которого может выступать компания TBanque Europe или какое-либо не связанное с нами третье лицо.

Для получения полной информации по услугам и инструментам, предоставляемым компанией TBanque UK в соответствии с имеющейся у нее лицензией, перейдите по этой ссылке.

TBanque AUS Capital Limited

(TBanque Australia), зарегистрированная по адресу: Level 3, 60 Castlereagh Street, Sydney NSW 2000 Australia, имеет лицензию на предоставление финансовых услуг по различным финансовым продуктам как в качестве принципала, так и агента. Действуя в качестве агента, компания пользуется услугами другого брокера для исполнения клиентских ордеров, при этом в роли последнего может выступать сторонняя брокерская организация. Для получения дополнительной информации по финансовым услугам и инструментам, предоставляемым компанией TBanque Australia в соответствии с имеющейся у нее лицензией, перейдите по этой ссылке.

Gleneagle Asset Management Ltd.

(GAML), зарегистрированная по адресу: Level 27, 25 Bligh Street Sydney NSW 2000 Australia, имеет лицензию на выполнение функций ответственного юридического лица, т.е. обладает правом на управление зарегистрированной управляемой инвестиционной схемой в соответствии с главой 5C Закона о корпорациях от 2001 года. Управление зарегистрированной схемой (TBanque Service) (ARSN 637 489 466) осуществляется компанией GAML при поддержке компании TBanque Australia. Инвестирование в финансовые продукты посредством управляемой инвестиционной схемы не приводит к прямому владению базовыми активами. Данная управляемая схема предусматривает юридическое право собственности. В качестве инвестора вам доступно бенефициарное владение, т.е. финансовые продукты находятся на хранении от вашего имени. В целях осуществления транзакций компания GAML пользуется услугами другого исполняющего брокера, в роли которого может выступать компания TBanque Europe или какое-либо не связанное с нами третье лицо.

Копирование трейдеров (для нерезидентов США)

CopyTrading™ представляет собой автоматически выполняемую функцию, которая дает вам возможность копировать на вашем счете определенные сделки, совершаемые каким-либо другим пользователем Услуг, выбранным вами (далее — «Ведущий трейдер»). Функция CopyTrading™ предоставляется вам компанией TBanque Europe (а ее получение вами обеспечивается вашим местным лицензированным провайдером, если таковым не является компания TBanque Europe). Возможность использования функции CopyTrading™ предоставляется вам после оценки компанией TBanque Europe ее пригодности для вас на основе представленной вами информации. Это может привести к ограничению или полному блокированию ваших операций с использованием функции CopyTrading™. Доступность функции CopyTrading™ ни при каких условиях не является гарантией или заверением в отношении того, что какой-либо организацией группы TBanque было заявлено о ее пригодности для вас. Компания TBanque не гарантирует успех копирования любого из Ведущих трейдеров и не дает заверений касательно решения пользователя копировать сделки таких трейдеров. См. полный текст условий доступа.

Юрисдикции

 

Европа
ВЕЛИКОБРИТАНИЯ Деятельность компании TBanque (UK) Ltd. регулируется Инспекцией по контролю за деятельностью финансовых организаций Великобритании (FCA) и выданной ей международной лицензией на предоставление услуг на территории стран-участниц Европейского экономического пространства. Для ознакомления с полным списком стран и разрешений перейдите по этой ссылке.
КИПР Деятельность компании TBanque (Europe) Ltd. регулируется Комиссией по ценным бумагам и биржам Республики Кипр (CySEC) и выданной ей международной лицензией на предоставление услуг на территории стран-участниц Европейского экономического пространства и за его пределами.
НИДЕРЛАНДЫ Компания TBanque (Europe) Ltd зарегистрирована в De Nederlandsche Bank N.V. (DNB) в качестве поставщика криптоуслуг. DNB регулирует соблюдение компанией TBanque (Europe) Ltd Закона о борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, а также Закона о санкциях от 1977 года. На компанию TBanque (Europe) Ltd не распространяется пруденциальный надзор со стороны DNB, а также деловой надзор со стороны Управления по финансовым рынкам Нидерландов (AFM). Это означает, что криптосервисы не регулируются на предмет финансовых требований или деловых рисков. Финансовая защита потребителей отсутствует.
США
США Компания TBanque USA LLC зарегистрирована Сетью по борьбе с финансовыми преступлениями в качестве предприятия по оказанию финансовых услуг.

Компания TBanque USA Securities Inc является членом Службы регулирования отрасли финансовых услуг (FINRA) (www.finra.org) и Корпорации защиты инвесторов в ценные бумаги (SIPC) (www.SIPC.org).

Австралия
Австралия Деятельность компании TBanque AUS Capital Limited регулируется Австралийской комиссией по ценным бумагам и инвестициям (ASIC) в соответствии с лицензией на оказание финансовых услуг №491139.
Сейшельские Острова
Сейшельские Острова TBanque (Seychelles) Ltd.
Компания TBanque Seychelles с зарегистрированным офисом и основным местом осуществления деятельности по адресу TBanque Suites, S45 2nd Floor, Espace Building, Victoria, Seychelles, обладает лицензией на операции с ценными бумагами в качестве агента или принципала. Работая с вами в качестве агента, компания TBanque Seychelles будет использовать другого брокера-исполнителя, включая TBanque Europe или неаффилированное третье лицо, для выполнения заказов своих клиентов.

 

Раскрытие информации в соответствии с нормативными требованиями

Распределение клиентов по категориям

Директива о рынках финансовых инструментов (MiFID) требует распределения клиентов по следующим категориям: «Частные клиенты», «Профессиональные клиенты» и «Соответствующие критериям контрагенты». При открытии торгового счета для своих клиентов компании TBanque Europe и TBanque UK относят всех их к категории «Частные клиенты», что обеспечивает им наивысший уровень защиты (компенсацию потерь из Компенсационного фонда инвесторов, исполнение сделок на лучших условиях, обеспечение сохранности клиентских активов и т. д.) При необходимости клиенты имеют право послать компании TBanque Europe/TBanque UK (в зависимости от конкретного случая) письменный запрос на переквалификацию, рассмотрев который, она может перевести их в другую категорию в соответствии с предусмотренными MiFID требованиями, условиями и процедурами. К «Частным клиентам» относятся клиенты, не являющиеся профессиональными клиентами или соответствующими критериям контрагентами. К «Соответствующим критериям контрагентам» относятся профессиональные клиенты или юридические лица, которые предоставляют инвестиционные услуги, предполагающие прием и передачу или исполнение ордеров. Клиенты, относящиеся к этой категории, имеют самый низкий уровень защиты. К «Профессиональным клиентам» относятся клиенты, обладающие достаточными знаниями и опытом для принятия самостоятельных инвестиционных решений и оценки связанных с ними рисков. Они должны соответствовать нижеперечисленным критериям: Α. Категории клиентов, которые могут рассматриваться в качестве профессионалов применительно ко всем инвестиционным услугам и финансовым инструментам:

  1. Юридические лица, которые обязаны иметь разрешение на осуществление деятельности на финансовых рынках или деятельность которых на финансовых рынках подлежит регламентации. Представленный ниже список следует трактовать как включающий в себя всех имеющих соответствующее разрешение юридических лиц, осуществляющих деятельность, характерную для включенных в него субъектов права, а именно: юридических лиц, получивших разрешение на осуществление финансовой деятельности от уполномоченных органов одного из государств-членов ЕС в соответствии с применимой Директивой ЕС; юридических лиц, получивших разрешение на осуществление финансовой деятельности от уполномоченных органов одного из государств-членов ЕС или осуществляющих ее под контролем уполномоченных органов одного из государств-членов ЕС без ссылки на применимую Директиву ЕС; а также юридических лиц, получивших разрешение на осуществление финансовой деятельности от уполномоченных органов государства, не являющегося членом ЕС, или осуществляющих ее под контролем уполномоченных органов государства, не являющегося членом ЕС.
    1. Кредитные учреждения;
    2. Зарегистрированные инвестиционные компании;
    3. Другие уполномоченные или регулируемые/регламентируемые финансовые учреждения;
    4. Страховые организации;
    5. Институты коллективного инвестирования и управляющие ими компании;
    6. Пенсионные фонды и управляющие ими компании;
    7. Дилеры по операциям с товарами и производными товарными инструментами;
    8. Прочие институциональные инвесторы.
    9. Брокеры, проводящие операции за собственный счет
  2. Крупные хозяйствующие субъекты, удовлетворяющие двум из перечисленных ниже требований по масштабам деятельности (на пропорциональной основе):
    1. общий баланс: не менее 20 млн евро
    2. чистый товарооборот: не менее 40 млн евро
    3. собственные средства: не менее 2 млн евро
  3. Национальные и региональные правительства, государственные органы, обслуживающие государственный долг, центральные банки, международные и наднациональные институты, такие как Всемирный банк, Международный валютный фонд, Европейский центральный банк, Европейский инвестиционный банк и другие аналогичные международные организации.
  4. Прочие институциональные инвесторы, основной деятельностью которых является инвестирование средств в финансовые инструменты, в том числе хозяйствующие субъекты, ориентированные на секьюритизацию активов или на осуществление других финансовых операций. Все вышеперечисленные инвесторы имеют возможность обратиться к компании TBanque Europe/TBanque UK (в зависимости от конкретного случая) с просьбой о предоставлении режима обслуживания, применяемого в отношении непрофессиональных клиентов, и компания TBanque Europe/TBanque UK (в зависимости от конкретного случая) может согласиться на предоставление им более высокого уровня защиты.
  5. Ответственность за обращение с просьбой о повышении уровня защиты при наличии оснований предполагать свою неспособность оценивать или оптимизировать возможные риски возлагается на клиента, считающегося «профессиональным клиентом». Такой повышенный уровень защиты предоставляется в тех случаях, когда клиент, считающийся профессионалом, заключает письменное соглашение с компанией TBanque Europe/TBanque UK (в зависимости от конкретного случая) о том, что он не считается профессионалом применительно к действующему порядку ведения дел.

Β. Клиенты, которые могут считаться профессионалами по собственной просьбе: Клиентам, не относящимся к вышеперечисленным, включая государственные организации и частных инвесторов-физических лиц, также может быть разрешено отказываться от некоторых элементов защиты, предусматриваемых правилами ведения дел, действующими в компании TBanque Europe/TBanque UK (в зависимости от конкретного случая). Таким образом, компаниям TBanque Europe и TBanque UK разрешается рассматривать любых из вышеперечисленных клиентов в качестве профессионалов при условии выполнения соответствующих критериев и процедур, таких как способность клиента принимать самостоятельные инвестиционные решения и осознавать возможные риски (тест на соответствие). Компания оставляет за собой право отклонить просьбу клиента о переводе в другую категорию. Для получения дополнительной информации по этому вопросу необходимо отправить соответствующий запрос по адресу:

https://www.etoro.com/ru/customer-service/

Правила исполнения на наилучших условиях и обработки ордеров


 

Порядок рассмотрения претензий

Правила разрешения конфликтов интересов

Компенсационный фонд инвесторов

Financial Services Compensation Scheme

TBanque UK Ltd. (“TBanque UK”) is covered by the Financial Services Compensation Scheme (“ FSCS”), the United Kingdom’s compensation scheme.

The FSCS is the UK’s compensation fund of last resort for customers of UK Financial Conduct Authority (“FCA”) authorized and regulated financial services firms. If in the unlikely event TBanque UK ceases trading/enters insolvency and in the event that there is a shortfall in client money and/or customer assets, the FSCS may be able to pay compensation to TBanque UK’s customers.

Any money deposited with or assets held by TBanque UK will be treated as investments for the purposes of the FSCS. Accordingly, the maximum amount of compensation per person is £85,000.

For any further information regarding the FSCS, please go to: www.fscs.org.uk/

Investor Compensation Fund

Subject to the provisions of the Directive, the Cyprus Investor Compensation Fund (“ICF”) gives investment protection coverage of up to €20,000 for claims against products and services authorized under the TBanque (Europe) Ltd (“TBanque Europe”).

The Fund shall initiate the compensation payment procedure when the Commission or a Court of the Republic, has made a ruling that TBanque Europe appears that is unable to meet its obligations arising out of investors’ claims.

The procedure of invitation to submit applications: the Fund shall publish as soon as possible in at least two national newspapers, an invitation to submit applications for compensation, designating the procedure for the submission.

For any further information regarding the ICF, please go to:

https://www.cysec.gov.cy/en-GB/investor-protection/

Which Compensation Schemes apply to me and when?

Please refer to the tables below for details of which compensation schemes apply to which clients and for which products and services.

Основные информационные документы (TBanque Europe)

Меры противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем

На территории как Великобритании, так и Кипра введены в действие соответствующие законодательные акты и предпринимаются эффективные регулирующие и другие меры путем задействования надлежащих механизмов предотвращения и блокирования действий, направленных на отмывание денег и финансирование терроризма, а также преступной деятельности в финансовой сфере. Кроме того, обе страны выступают за применение всех требований международных соглашений и норм в данной области и, в частности, проистекающих из Директив Европейского Союза. Законодательство Великобритании и Кипра согласовано с требованиями Третьей директивы Европейского Союза о предотвращении использования финансовой системы в целях отмывания денег и финансирования терроризма (Директива 2005/60/ΕC). Будучи юридическими лицами с регламентированной деятельностью, компании TBanque Europe и TBanque UK приняли на себя обязательство по соблюдению соответствующих нормативных требований и обеспечению принятия надлежащих мер по борьбе с действиями, направленными на отмывание денег и финансирование терроризма, а также преступной деятельностью в финансовой сфере.

Достаточность капитала

В соответствии с действующими нормативными положениями, компании TBanque Europe и TBanque UK обязаны иметь собственные средства, в любой момент времени удовлетворяющие минимальным нормативам достаточности капитала, устанавливаемым Регламентом ЕС о достаточности капитала. Инвестиционная компания обязана иметь продуманные эффективные и полноценные стратегии и процедуры для оценки и поддержания на постоянной основе объемов, типов и схем распределения внутреннего капитала, которые она считает достаточными для покрытия рисков того характера и уровня, которые сопряжены с ее деятельностью. Эти стратегии и процедуры должны являться предметом регулярного внутреннего анализа в целях обеспечения того, что они остаются всеобъемлющими и соразмерными характеру, масштабу и комплексности осуществляемой компанией деятельности.

Обеспечение сохранности клиентских активов

Денежные средства и активы наших клиентов хранятся на отдельных счетах; таким образом, их денежные средства и активы отделены от наших собственных активов. Такое разделение счетов контролируется как изнутри, так и извне. Мы работаем только с финансовыми учреждениями и поставщиками платежных услуг, пользующимися хорошей репутацией.

Требования по раскрытию информации (Pillar 3)

Отчет RTS 28

Знаете ли вы, что…

Неизменным приоритетом TBanque является простота торговой платформы и безопасность пользователей. Познакомьтесь с международными торговыми брокерами и регламентами TBanque.