التنظيم والترخيص

تُقدَّم خدمات الوساطة الخاصة بشركة eToro عن طريق:

 شركة eToro (Europe) Ltd (“eToro Europ”)، وهي شركة استثمار قبرصية مُسجلة.  رقم تسجيل الشركة هو HE200585. تخضع شركة eToro Europe لتنظيم هيئة الأوراق المالية والبورصات القبرصية ( CySEC ) بمقتضى الترخيص رقم 109/10 .

وبالمملكة المتحدة، اعتُمدت شركة eToro (UK) Ltd (“eToro UK”) (وهي شركة مسجلة تحت رقم تسجيل 7973792) وتخضع لتنظيم هيئة مراقبة السلوكيات المالية البريطانية (FCA) برقم مرجعي 583263.

تمارس كل من شركة eToro (Europe)  وeToro (UK) Ltd أعمالهما بموجب توجيه أدوات الأسواق المالية (MiFID) وعلى نحوٍ يجري فيه الامتثال لهذا التوجيه.

وبأستراليا، تُقدم الخدمات والمنتجات المالية من قبل شركة eToro AUS Capital Limited (ABN 66 612 791 803) (“eToro Australia”). eToro Australia هي شركة منظمة تحمل ترخيص الخدمات المالية الأسترالية (AFSL) 491139 الصادر عن هيئة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية (ASIC). ووفقًا للمنتج المالي الذي ترغب به، يجوز لشركة eToro Australia أن تتصرف إما بصفتها رئيسًا وبالتالي مُصدرًا للمنتج المالي أو تعمل بدلاً من ذلك كوكيل لك. لمزيد من المعلومات حول الخدمات المالية والمنتجات المالية المُرخص لشركة eToro Australia تقديمها، يُرجى النقر هنا.

إيداع الأموال في حسابك كيف يُمكنك السحب من حسابك لدى eToro سياسة التعامل مع الشكاوى

ساغات التداول والرسوم‎ الرافعة المالية والهامش سياسة ملفات تعريف الارتباط (الكوكيز) لدى eToro

سياسة الخصوصية لشبكة eToro للتداول الاجتماعي بيان المخاطر العامة الشروط والأحكام

eToro والوسطاء

لقد نصت الشروط والأحكام التي وافقت عليها عند التسجيل على الجهة أو التنظيمات المنطبقة عليك. تظهر هذه المعلومات أيضًا في إعدادات حسابك.

توجيه MiFID (أدوات الأسواق المالية) هو قانون صادر عن الاتحاد الأوروبي، ينص على نظام رقابي متناسق بخصوص الخدمات الاستثمارية بالمنطقة الاقتصادية الأوروبية. وتتمثل الأهداف الرئيسية لهذا التوجيه في زيادة المنافسة وحماية العملاء في الخدمات الاستثمارية. ويجري في أنشطة شركتي eToro UK وeToro Europe وخدماتهما الامتثال لمتطلبات للتوجيه MiFID. وتتفق جميع الوثائق والإجراءات مع قواعد التوجيه MiFID.

شركة eToro (Europe) Ltd.

شركة eToro (Europe) Ltd الكائن مقرها المسجل في 4 Profiti Ilia Street, Germasogeia, Limassol, Cyprus هي شركة مرخصة لتقديم الخدمات الاستثمارية الخاصة باستقبال الأوامر فيما يتعلق بواحد أو أكثر من الأدوات المالية، وإرسالها وتنفيذ الأوامر بالنيابة عن العملاء، والتعامل لحسابها الخاص فيما يتعلق بأداة مالية واحدة أو أكثر وإدارة المحافظ الاستثمارية. كما أنها تحمل رخصة تقديم الخدمة الإضافية المتمثلة في حماية الأدوات المالية وإدارتها، بما في ذلك الحفظ والخدمات ذات الصلة. تتعامل شركة eToro Europe مع العملاء بصفتها طرف أصيل أو وكيل. عندما تتعامل شركتنا كوكيل، فسوف تستخدم وسيط تنفيذي آخر، بما في ذلك طرف خارجي غير تابع لها، لتنفيذ أوامر عملائها.

للتعرف على المعلومات الكاملة الخاصة بالخدمات والأدوات المالية المرخص لشركة eToro Europe تقديمها، يرجى النقر على الخدمات الاستثمارية والخدمات الإضافية.

شركة eToro (UK) LTD.

شركة eToro (UK) الكائن مقر عملها الرئيس في 24th floor، One Canada Square، Canary Wharf، London E14 5AB هي شركة مرخصة للتعامل أو إجراء الترتيبات الخاصة بالاستثمارات بصفتها وكيلٍ أو طرفٍ أصيل لحسابها الخاص وحفظ أموال العملاء. تتعامل شركة eToro UK معك كوكيل وسوف تستخدم وسيطًا تنفيذيًا آخر، بما في ذلك eToro Europe أو طرف آخر غير ذي صلة، لتنفيذ أوامر عملائنا.

للتعرف على المعلومات الكاملة الخاصة بالخدمات والأدوات المالية المرخص لشركة eToro UK تقديمها، يرجى النقر هنا

شركة eToro AUS Capital Limited.

شركة eToro Australia، التي يقع مقرها الرئيس في Level 3, 60 Castlereagh Street, Sydney NSW 2000 Australia مُرخصة لتقديم الخدمات المالية في العديد من المنتجات المالية، سواء كونها طرفًا أصيلاً أو وكيلاً لك. عندما تتعامل شركتنا كوكيل، فسوف تستخدم وسيطًا تنفيذيًا آخر، بما في ذلك eToro Europe أو طرف خارجي غير تابع لها، لتنفيذ أوامر عملائها. لمزيد من المعلومات حول الخدمات المالية والمنتجات المالية المُرخص لشركة eToro Australia تقديمها، يُرجى النقر هنا.

شركة Gleneagle Asset Management Ltd.

GAML، التي يقع مقرها الرئيس في Level 27, 25 Bligh Street Sydney NSW 2000 Australia، مرخصة للعمل ككيان مسؤول، أي أنها مخولة بتشغيل نهج استثماري مُدار ومسجل بموجب الفصل 5C من قانون الشركات لعام 2001. يتم تشغيل النهج المسجل (خدمة eToro) ARSN 637489466 بواسطة GAML ويتم الترويج له بواسطة eToro Australia. لا ينتج عن الاستثمار في المنتجات المالية من خلال نهج استثماري مُدار الملكية المُباشرة للأصول الأساسية. يمتلك نهج الاستثمار المدار ملكية قانونية، أنت كمستثمر لديك ملكية نفعية، أي أنه يتم الاحتفاظ بالمنتجات المالية نيابة عنك. عند تنفيذ المعاملات، ستستخدم GAML وسيطًا آخر للتنفيذ، بما في ذلك eToro Europe أو طرفًا ثالثًا غير تابع.

التداول بالنسخ (لغير المقيمين في الولايات المتحدة)

CopyTrading™ (أو التداول بالنسخ) هي سمة تسمح لك بتوجيهنا إلى تنفيذ طلب لحسابك تلقائيًا استنادًا إلى اختيارك للصفقات التي ينفذها مستخدم آخر لدى eToro (“المُتداول الأساسي”). تُتيح لك شركة eToro Europe سمة التداول بالنسخ CopyTrading™ (وتقوم بتنظيمها من أجلك الشركة المحلية المُرخصة والمُقدمة للخدمة إذا لم تكن الشركة المحلية المُقدمة للخدمة هي شركة eToro Europe). قبل أن تتمكن من استخدام سمة التداول بالنسخ CopyTrading™، ستقوم شركة eToro Europe بتقييم مدى ملاءمتها لك استنادًا إلى المعلومات التي تقدمها. وقد يؤدي ذلك إلى فرض بعض القيود على أنشطة التداول بالنسخ أو حظرها تمامًا. الوصول إلى سمة التداول بالنسخ CopyTrading™ تحت أي ظرف من الظروف ليس تأكيدًا أو دليلاً على أن أي شركة تابعة لشركات eToro قد نصحتك بأنها مناسبة لك، كما أننا لا نوافق أو نؤيد أيًا من المتداولين الرئيسيين الذين قد تختار نسخ تداولاتهم. يُرجى الاطلاع على الشروط الكاملة للوصول إلى الخدمة.

الجهات ذات الاختصاص القانوني

أوروبا
المملكة المتحد	تخضع شركة eToro (UK) Ltd. لتنظيم هيئة مراقبة السلوكيات المالية (FCA) وتحتفظ بترخيصٍ عابر للحدود صادر عن هيئة مراقبة السلوكيات المالية البريطانية لتقديم خدماتها في الدول الأعضاء في المنطقة الاقتصادية الأوروبية، وللتعرف على القائمة الكاملة للدول والتصاريح، يرجى النقر هنا.
قبرص	تخضع شركة eToro (Europe) Ltd. لتنظيم هيئة الأوراق المالية والبورصات القبرصية (CySEC) وتحتفظ بترخيص عابر للحدود صادر من هيئة الأوراق المالية والبورصات القبرصية لتقديم خدماتها في الدول الأعضاء بالمنطقة الاقتصادية الأوروبية وخارجها.
هولندا	شركة eToro (Europe) Ltd هي شركة مسجلة لدى De Nederlandsche Bank NV (DNB) كمزود لخدمات الأصول المشفرة. يشرف البنك المركزي الهولندي (DNB) على امتثال eToro (Europe) Ltd لقانون منع غسل الأموال وتمويل الإرهاب وقانون العقوبات لعام 1977. لا تخضع eToro (Europe) Ltd للإشراف الاحترازي من جانب البنك أو إجراء الإشراف على الأعمال من هيئة الأسواق المالية. هذا يعني أنه بالنسبة لخدمات الأصول المشفرة لا يوجد إشراف على المتطلبات المالية أو مخاطر الأعمال ولا توجد حماية مالية محددة للمستهلك.

الولايات المتحدة الأمريكية
الولايات المتحدة الأمريكية	eToro USA LLC هي شركة مسجلة لدى FinCEN كشركة خدمات مالية. eToro USA Securities Inc هي عضو في هيئة تنظيم الصناعة المالية الأمريكية (FINRA) (www.finra.org) ومؤسسة حماية المستثمرين في الأوراق المالية(www.SIPC.org).
أستراليا
أستراليا	eToro AUS Capital Limited هي شركة مرخصة من جانب لجنة الاستثمارات والأوراق المالية الأسترالية (ASIC)، بموجب ترخيص الخدمات المالية الأسترالية رقم 491139.
سيشيل
سيشيل	eToro (Seychelles) Ltd. eToro Seychelles، التي يقع عنوان مكتبها المسجل ومكان عملها الرئيسي في جناح eToro، شارع 45 الطابق الثاني، مبنى اسباس، فيكتوريا، سيشيل، مُرخص لها بالتعامل في الأوراق المالية سواء كوكيل أو نظير. عندما تتعامل شركة eToro Seychelles معك كوكيل، فإنها ستستخدم وسيطًا منفذًا آخر، بما في ذلك eToro Europe أو طرف خارجي غير تابع، لتنفيذ أوامر عملائها.

 إفصاحات الجهات التنظيمية

تصنيف العملاء

يتطلب منا توجيه أدوات الأسواق المالية (MiFID) تصنيف العملاء كعملاء أفراد، أو عملاء محترفين أو أطراف مقابلة مؤهلة. وتصنف شركتا eToro Europe وeToro UK جميع العملاء كعملاء أفراد عند فتح حساب تداول، ولدى هؤلاء العملاء أعلى مستوى من الحماية (مثل الأهلية لصندوق تعويض المستثمرين، والتنفيذ الأفضل، وحماية أصول العملاء وما إلى ذلك). ويُسمَح للعملاء بتقديم طلبٍ كتابي لإعادة تصنيفهم إلى شركة eToro Europe/eToro UK، حسبما ينطبق، التي ربما تعيد تصنيفهم، وذلك وفقًا للمواصفات والشروط والإجراءات المذكورة في توجيه أدوات الأسواق المالية (MiFID). “العميل الفرد” هو العميل الذي ليس عميلاً محترفًا أو طرفًا مقابلاً مؤهلاً. الطرف المقابل المؤهل هو عميل محترف أو كيان قانوني يقدم خدمات استثمارية تنطوي على استقبال وإرسال الأوامر أو تنفيذها. والعملاء المندرجون تحت هذه الفئة لديهم أقل مستوى من الحماية. العميل المحترف هو عميل يمتلك من التجارب والمعارف والخبرات ما يمكنه من اتخاذ قراراته الاستثمارية وإجراء تقييم ملائم للمخاطر التي يتكبدها ويجب أن يلتزم بالمعايير التالية: أ. فئات العملاء الذين قد يعدون في حكم المحترفين: ويجب اعتبار ما يلي أشخاصاً محترفين فيما يتعلق بجميع الخدمات والأنشطة الاستثمارية والأدوات المالية:

1. الكيانات التي يتعين عليها أن تحصل على ترخيص لمزاولة أعمالها في الأسواق المالية وأن تخضع لجهات تنظيمية. يجب فهم القائمة المدرجة أدناه فهمًا صحيحًا، حيث إنها تتضمن جميع الكيانات المعتمدة التي تنفذ الأنشطة المميزة للجهات المذكورة: الكيانات المعتمدة من إحدى الدول الأعضاء بموجب أحد توجيهات المفوضية الأوروبية؛ والكيانات المعتمدة من إحدى الدول الأعضاء أو الخاضعة لتنظيمها من دون الرجوع إلى توجيه من ذلك القبيل؛ والكيانات المعتمدة من دولة ليست من الدول الأعضاء أو الخاضعة لتنظيمها.

   1. المؤسسات الائتمانية.
   2. شركات الاستثمار المسجلة.
   3. مؤسسات مالية أخرى معتمدة أو خاضعة للتنظيم.
   4. شركات التأمين.
   5. برامج الاستثمار المشترك وشركات الإدارة الخاصة بهذه البرامج.
   6. صناديق المعاشات وشركات الإدارة الخاصة بهذه الصناديق.
   7. تجار السلع ومشتقات السلع
   8. مستثمرون آخرون من المؤسسات.
   9. كيانات محلية

2. الشركات الكبيرة التي تلبي شرطين من شروط الحجم التالية، على أساس تناسبي:

   1. تبلغ إجمالي ميزانيتها العمومية على الأقل: 20.000.000 يورو
   2. يبلغ صافي إيراداتها على الأقل: 40.000.000 يورو
   3. تمتلك أموال تبلغ 2.000.000 يورو على الأقل
3. الحكومات الوطنية أو الإقليمية، والهيئات العامة التي تدير الدين العام، والبنوك المركزية، والمؤسسات الدولية وفوق الوطنية مثل البنك الدولي، وصندوق النقد الدولي، والبنك المركزي الأوروبي، وبنك الاستثمار الأوروبي والمنظمات الدولية المماثلة الأخرى.
4. المستثمرون الآخرون من المؤسسات الذين يتمثل نشاطهم الرئيسي في الاستثمار في الأدوات المالية، بما في ذلك الكيانات المتخصصة في توريق الأصول أو صفقات التمويل الأخرى.  ويجب أن يكون مسموحًا لهؤلاء المستثمرين بأن يطلبوا من شركة eToro Europe/eToro UK – حسبما ينطبق – معاملةً خاصة بغير المحترفين، وربما توافق الشركة على منحهم مستوى أعلى من الحماية.
5. يتحمل العميل – الذي يتم اعتباره عميل محترف – المسئولية عن طلب مستوى أعلى من الحماية عندما يرى أنه يتعذر عليه تحديد أو إدارة المخاطر التي ينطوي عليها استثماره بالشكل المناسب. وسوف يتم تقديم ذلك المستوى الأعلى من الحماية عندما يقوم العميل الذي يعتبر من العملاء المحترفين بإبرام اتفاق كتابي مع شركة eToro Europe/eToro UK – حسبما ينطبق – مفاده بأنه لن يُعامل كعميل محترف لأغراض نظام مزاولة الأعمال الساري.

ب. العملاء الذين تجوز معاملتهم كعملاء محترفين عند الطلب: يُسمح أيضًا للعملاء الذي ليسوا من بين العملاء المذكورين أعلاه –  بما في ذلك جهات القطاع العام والمستثمرين من الأفراد التابعين للقطاع الخاص – بالتنازل عن بعض من الحمايات الممنوحة لهم بموجب قواعد مزاولة الأعمال الخاصة لدى شركة eToro Europe/eToro UK، حسبما ينطبق. ولذلك، يجوز لشركتي eToro Europe وeToro UK معاملة أي من العملاء المذكورين أعلاه كعملاء محترفين بشرط استيفاء المعايير والإجراءات ذات الصلة. على سبيل المثال، قدرة العملاء على اتخاذ قرارات استثمارية خاصة بهم وفهم المخاطر التي ينطوي عليها استثمارهم (اختبار الملاءمة). تحتفظ الشركة بحقها في رفض أي من الطلبات المذكورة أعلاه، وتُرسَل مختلف طلبات التصنيف وإعادة التصنيف إلى

https://www.etoro.com/ar/customer-service/

سياسة التنفيذ الأفضل والتعامل مع الأوامر

 

 

إجراءات التعامل مع الشكاوى

سياسة تضارب المصالح

صندوق تعويض المستثمرين

Financial Services Compensation Scheme

eToro UK Ltd. (“eToro UK”) is covered by the Financial Services Compensation Scheme (“ FSCS”), the United Kingdom’s compensation scheme.

The FSCS is the UK’s compensation fund of last resort for customers of UK Financial Conduct Authority (“FCA”) authorized and regulated financial services firms. If in the unlikely event eToro UK ceases trading/enters insolvency and in the event that there is a shortfall in client money and/or customer assets, the FSCS may be able to pay compensation to eToro UK’s customers.

Any money deposited with or assets held by eToro UK will be treated as investments for the purposes of the FSCS. Accordingly, the maximum amount of compensation per person is £85,000.

For any further information regarding the FSCS, please go to: www.fscs.org.uk/

Investor Compensation Fund

Subject to the provisions of the Directive, the Cyprus Investor Compensation Fund (“ICF”) gives investment protection coverage of up to €20,000 for claims against products and services authorized under the eToro (Europe) Ltd (“eToro Europe”).

The Fund shall initiate the compensation payment procedure when the Commission or a Court of the Republic, has made a ruling that eToro Europe appears that is unable to meet its obligations arising out of investors’ claims.

The procedure of invitation to submit applications: the Fund shall publish as soon as possible in at least two national newspapers, an invitation to submit applications for compensation, designating the procedure for the submission.

For any further information regarding the ICF, please go to:

https://www.cysec.gov.cy/en-GB/investor-protection/

Which Compensation Schemes apply to me and when?

Please refer to the tables below for details of which compensation schemes apply to which clients and for which products and services.

وثائق المعلومات الأساسية (eToro Europe)

سياسة مكافحة غسل الأموال

لقد سنت كلاً من المملكة المتحدة وقبرص تشريعات مناسبة واتخذت تدابير تنظيمية وتدابير أخرى فعالة من خلال وضع آليات مناسبة لمنع ومكافحة غسل الأموال وأنشطة تمويل الإرهاب والجرائم المالية. علاوة على ذلك، تلتزم هاتان الدولتان بتطبيق جميع متطلبات المعاهدات والمعايير الدولية في هذا الصدد، وخاصةً تلك الصادرة عن توجيهات الاتحاد الأوروبي. وقد تم سن التشريعات البريطانية والقبرصية في هذا الصدد بما يتوافق مع توجيه الاتحاد الأوروبي الثالث الخاص بمنع استخدام النظام المالي في أغراض غسل الأموال وتمويل الإرهاب (التوجيه 2005/60/ΕC) وتلتزم الشركتان eToro Europe وeToro UK – بصفتهما شركتان خاضعتان للتنظيم – باتباع اللوائح والتشريعات ذات الصلة وتتعهد بضمان اتخاذ الإجراءات المناسبة لمكافحة غسل الأموال وأنشطة تمويل الإرهاب والجرائم المالية.

كفاية رأس المال

وفقًا للوائح والتشريعات السارية، يلزم لشركتي eToro Europe وeToro UK أن يكون لهما أموالٍ خاصة، تلبي في جميع الأوقات أدنى معدلات كفاية رأس المال المنصوص عليها في لائحة متطلبات رأس المال الأوروبية. ويتعين على الشركة الاستثمارية أن تطبق إجراءات وإستراتيجيات صحيحة وفعالة ومتكاملة لتحديد واستبقاء – على أساس دوري – بقيم وأنواع وتوزيعات رأسمالها الداخلي التي تعتبرها كافيةً لتغطية طبيعة ومستوى المخاطر التي قد تتعرض لها. وتخضع هذه الإستراتيجيات والإجراءات لمراجعة داخلية منتظمة، وذلك لضمان أن تظل في جميع الأوقات شاملة ومتناسبة مع طبيعة أنشطة الشركة وحجمها ومدى تعقيدها.

حماية أصول العملاء

تحفظ شركتنا أموال عملائها وأصولهم في حسابات منفصلة، بحيث سيتم فصل أموال العملاء وأصولهم عن الأصول الخاصة بالشركة. وتجري المراقبة والإشراف على هذا الفصل للحسابات داخليًا وخارجيًا. نحن لا نعمل سوى مع مؤسسات وهيئات معروفة مُتخصصة في تقديم خدمات الدفع.

إفصاحات الركيزة الثالثة

تقرير المعايير التقنية التنظيمية (28 RTS)

هل علمت أن؟

 eToro هي شركة وساطة تُتيح إمكانية التداول عبر الإنترنت ببساطة وأمان. تعرَّف على شركات الوساطة واللوائح التجارية الدولية الخاصة بشركة eToro