Wissen ist Macht und Anleger müssen Zugang zu so vielen qualitativ hochwertigen Informationen wie möglich haben, wenn sie Anlageentscheidungen treffen. Angesichts einer wachsenden Bewegung hin zu ethischeren und nachhaltigeren Geschäftspraktiken, nicht nur zum Wohle der Allgemeinheit, sondern auch zur Vermeidung von Risiken, ist mehr Transparenz über die Performance der Unternehmen in diesen Bereichen von entscheidender Bedeutung. Die Grundlage dieser Bewegung ist als ESG bekannt.
Sehen wir uns genauer an, was ESG ist und wie Sie mithilfe von ESG-Scores besser verstehen können, ob ein bestimmtes Unternehmen in Ihr Portfolio gehört.
Was ist ESG?
Die Abkürzung ESG , auch bekannt als „nachhaltiges Investieren“, „ethisches Investieren“ oder „sozial verantwortungsbewusstes Investieren“, steht für „Environmental, Social and Governance“ (zu Deutsch: „Umwelt, Soziales und Führung“) – also Themen, nach denen Unternehmen hinsichtlich ihrer Leistung bewertet und dann mit einem numerischen Rating versehen werden können.
ESG ist heute einer der größten Anlagetrends. Fast 80 % der Anleger verfolgen oder erwägen nachhaltige Anlagestrategien, vier von fünf Instituten integrieren ESG-Überlegungen in ihre Anlageprozesse, und mit Stand 2020 haben 88 % der börsennotierten Unternehmen ESG-Initiativen eingeführt.
Wie können Sie bei Ihren Anlageentscheidungen ESG-Scores berücksichtigen?
Wenn Sie überlegen, welche Aktien Sie Ihrem Portfolio hinzufügen sollten, bieten Ihnen „ESG-Scores“, auch bekannt als „ESG-Ratings“, Zugang zu zusätzlichen Informationen über ein Unternehmen, die in der traditionellen Finanzanalyse normalerweise nicht berücksichtigt werden. Faktoren wie die Risikoexposition in puncto Klimawandel und Menschenrechte könnten sich erheblich auf die Wertentwicklung der Aktie auswirken.
Obwohl man sich nicht auf ESG-Scores als einzigen Faktor für eine Anlageentscheidung verlassen sollte, können sie als Teil Ihrer Recherche und Ihres Investment-Entscheidungsprozesses eine wertvolle Rolle spielen. ESG-Scores können Ihnen dabei helfen, in Unternehmen zu investieren, deren nachhaltige Praktiken sie dafür besser positionieren, langfristig eine Outperformance zu erzielen, . Außerdem können Sie Unternehmen vermeiden, die fragwürdige oder riskante Geschäftspraktiken nutzen.
Als Investor haben Sie verschiedene Möglichkeiten, ESG-Scores zu nutzen, um zusätzliche Einblicke in die Nachhaltigkeit eines Unternehmens zu erhalten:
- ESG-Scores können zusätzliche Einblicke in ein Unternehmen bieten, die über die traditionelle Finanzanalyse hinausgehen.
- ESG-Scores können als Filter verwendet werden, um zu entscheiden, welche Aktien Sie in Ihr Portfolio aufnehmen. Ein Anleger könnte sich beispielsweise dafür entscheiden, nur in Unternehmen mit einem hohen ESG-Score zu investieren.
- ESG-Scores können als Hinweis– oder Überwachungsinstrument dienen. Beispielsweise könnte ein Rückgang des ESG-Scores eines Unternehmens ein Signal sein, zu untersuchen, was die Veränderung ausgelöst hat.
Wie werden ESG-Ratings berechnet?
Daten, Recherchen und Analysen gehören als Investor wahrscheinlich bereits zu Ihrem Vokabular. Ähnlich wie die Marktanalyse für das Ranking einer Aktie die Finanzinformationen eines Unternehmens bewertet, berücksichtigen ESG-Scores bestimmte Faktoren, um zu zeigen, wie Unternehmen in Bezug auf Nachhaltigkeit abschneiden.
Die ESG-Gesamtbewertung ist eine Zusammensetzung aus drei separaten Bewertungen, eine für jede Kategorie:
- Umweltfaktoren berücksichtigen die Umweltschutzbemühungen eines Unternehmens, einschließlich Energieeffizienz, CO2-Emissionen, Luft- und Wasserverschmutzung, Abfallmanagementpraktiken und Verbrauch natürlicher Ressourcen.
- Soziale Faktoren betrachten die Praktiken eines Unternehmens in Bezug auf Menschen und die Gemeinschaft, wie Menschenrechte und Arbeitsstandards, Vielfalt am Arbeitsplatz, Datenschutzrichtlinien und humanitäre Beiträge.
- Führungsfaktoren messen die Standards eines Unternehmens für das Management, wie die Zusammensetzung des Vorstands, die Gehälter der Führungskräfte, Lobbying-Praktiken und Richtlinien zur Korruptionsprävention.
ESG auf TBanque:
TBanque führt derzeit eine neue Funktion ein, um ESG-Scores für Tausende von Aktien bereitzustellen, so dass unsere Nutzer klaren und einfachen Zugang zu diesen wertvollen Informationen haben. Die Einführung wird in Etappen erfolgen. Wenn Sie in Ihrer App die ESG-Scores also noch nicht sehen, machen Sie sich bitte keine Sorgen – sie kommen bald.
Leider gibt es kein allgemein akzeptiertes ESG-Scoring-System, das Anlegern als Leitfaden dient, und ESG-Messungen können sehr subjektiv sein, je nachdem, wer sie berechnet. Um sicherzustellen, dass die Ergebnisse von TBanque so zuverlässig wie möglich sind und die genauesten Informationen widerspiegeln, sind wir eine Partnerschaft mit ESG Book eingegangen.
ESG Book ist ein weltweit führender Anbieter von ESG-Datenanalysen, der von Top-Finanzinstituten verwendet wird, um die Nachhaltigkeitsleistung der größten Unternehmen der Welt zu messen. Das Unternehmen kombiniert modernste Technologie und Forschung, um diese Daten für die Öffentlichkeit besser zugänglich zu machen. ESG Book berücksichtigt die selbst-gemeldeten Informationen (jährlich veröffentlicht) von Unternehmen sowie fortlaufend Nachrichten- und NGO-Signale. Dies ermöglicht es, die Punktzahl täglich neu zu berechnen und spiegelt jegliche Änderungen der Nachhaltigkeitsleistung eines Unternehmens wider. Daher kann jede Punkteänderung sofort auf der TBanque Plattform eingesehen werden.
Das ESG-Scoring-System von TBanque verfügt über ein benutzerfreundliches „Ampel“-Farbschema:
- Ein grüner Score zeigt, dass das Unternehmen in Bezug auf ESG führend in seiner Branche ist.
- Ein gelber Wert zeigt an, dass das Unternehmen in Bezug auf ESG im Durchschnitt seiner Branche liegt.
- Ein roter Score zeigt an, dass das Unternehmen in Bezug auf ESG im Vergleich zu seiner Branche ein schlechtes Rating hat.
Warum ESG?
ESG wird immer beliebter , weil wir als globale Gesellschaft ESG-Themen viel mehr Bedeutung beimessen als je zuvor. Darüber hinaus haben Studien gezeigt, dass Unternehmen, die ESG-freundlich sind, im Laufe der Zeit tendenziell robustere Finanzergebnisse liefern. Daher sehen Anleger ESG als Möglichkeit, Risiken zu vermeiden und als potenzielle Quelle für bessere langfristige Renditen. Entdecken Sie selbst, wie Sie ESG-Scores bei Ihren Anlageentscheidungen nutzen können.
Diese Mitteilung dient ausschließlich allgemeinen Informations- und Bildungszwecken und darf nicht als Beratung zu Finanzprodukten, als persönliche Empfehlung oder als Angebot oder Aufforderung zum Kauf oder Verkauf von Finanzprodukten verstanden werden. Sie wurde ohne Berücksichtigung Ihrer Ziele, Ihrer finanziellen Situation oder Ihrer Bedürfnisse erstellt. Verweise auf frühere Wertentwicklungen und zukünftige Angaben sind kein zuverlässiger Indikator für zukünftige Ergebnisse und sollten nicht als solche verstanden werden. TBanque macht keine Zusicherungen und übernimmt keine Haftung für die Genauigkeit oder Vollständigkeit des Inhalts dieser Veröffentlichung.
