Alavancar, abreviar e negociar ativos

A negociação em CFD é um método que permite negociar e investir num ativo através de um contrato entre o investidor e o corretor, em vez de adquirir o ativo diretamente. O investidor e o corretor entram num acordo em que se comprometem a replicar as condições de mercado e a liquidar a diferença entre eles quando a posição é fechada. Os CFDs (abreviatura de “Contrato por diferença”) oferecem aos negociadores e investidores a oportunidade de terem lucro com as variações de preços nos mercados financeiros sem terem de possuir o correspondente produto.

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1. O investidor escolhe um dos ativos oferecidos pelo corretor sob a forma de CFD. Podem ser ações, um índice, moeda ou qualquer outro ativo que o corretor tenha para negociar.
2. O investidor abre a posição e define os parâmetros, tais como indicar se é uma posição longa ou curta, qual a alavancagem e o montante investido, e outros parâmetros, que podem variar de corretor para corretor.
3. Os dois entram numa relação contratual na qual se estabelece o preço de abertura da posição e se são ou não aplicáveis taxas adicionais (por exemplo, taxas overnight).
4. A posição é aberta e mantém-se aberta até que o investidor decida fechá-la ou até que seja fechada por uma ordem automática, tal como quando se atingem os limites de Stop Loss ou Take Profit, ou no fim da data de validade do contrato.
5. Se a posição fechar com lucro, o corretor paga ao investidor. Se fechar com perda, o corretor cobra a diferença ao investidor.

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A TBanque disponibiliza a negociação em CFD com moedas, mercadorias, índices, ações e criptomoedas.

Sim. Os índices, tais como o DJ30 ou o SPX500, por exemplo, não existem como ativos físicos: não é possível comprar uma parte de um índice. Contudo, com os CFD, pode especular sobre o desempenho dos índices, o que possibilita o investimento não apenas em ações de empresas, mas também em setores inteiros da economia de um país.

Negociar com alavancagem significa utilizar capital emprestado pelo corretor ao abrir uma posição. Por vezes, os negociadores, no âmbito das suas estratégias de investimento, decidem recorrer à alavancagem para ganharem uma exposição elevada com pouco capital. A alavancagem aplica-se em múltiplos do capital investido pelo negociador, por exemplo, 2x, 5x ou mais, e o corretor empresta ao negociador o montante correspondente à proporção definida. Pode-se recorrer à alavancagem tanto em posições de compra (longas) como de venda (curtas). É importante referir que tanto as perdas como os lucros serão multiplicados pelo valor da alavancagem.

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A “venda a descoberto” ou “posições curtas” é uma prática que possibilita aos negociadores abrirem uma posição que irá aumentar de valor se o preço do ativo financeiro baixar. Esta prática é utilizada quando os mercados estão em baixa ou como uma ferramenta de cobertura.

Uma das grandes vantagens de investir em CFD, em relação a investir diretamente, por exemplo, nos mercados de matérias-primas ou ações, é que pode lucrar mesmo quando os mercados estão em queda. Não se esqueça de que os CFD são contratos por diferença e que essa diferença pode ser positivo ou negativo. Assim, em função daquilo que achar mais provável que aconteça, poderá investir na eventual subida dos preços (uma ordem de “compra” ou “longa”) ou na sua descida (uma ordem de “venda” ou “curta”).

Com os CFD não é obrigado a comprar ou deter de facto o ativo, pelo que os preços elevados das ações não são impeditivos da sua aquisição. Os CFD possibilitam comprar ou vender parte – ou uma fração – de uma ação. Por exemplo, se o preço de uma ação da Google for de 1000 USD, na TBanque, pode optar por investir 50 USD nas ações da Google com uma alavancagem de 1:10, mantendo, assim, ações da Google no valor de 500 USD (metade de uma ação) na sua carteira.

A legalidade da negociação em CFD varia de país para país, mas existem muitos países onde é legalmente permitido desde que devidamente regulamentado. A TBanque é regulamentada como corretora de CFD pela CySEC, pela FCA e pela ASIC. A TBanque disponibiliza a negociação em CFD no Reino Unido, Alemanha, França, Espanha, Itália, Austrália e em muitos outros países.

Todos os investimentos financeiros têm riscos e os CFD não são exceção. Os ativos de CFD negociados sem alavancagem apresentam o mesmo risco que aqueles ativos negociados diretamente. Na TBanque, por exemplo, pode investir em qualquer ativo sem recorrer à alavancagem. No entanto, negociar em CFD com alavancagem aumenta a sua exposição ao mercado e, desse modo, aumenta o seu risco.

Para saber mais sobre o funcionamento da alavancagem, clique aqui.

A TBanque não cobra quaisquer taxas de depósito ou de negociação, para além dos spreads. Mas a TBanque cobra, de facto, taxas overnight para as posições em CFD. Para ver os preços por ativo, clique aqui.