La connaissance, c’est le pouvoir, et les investisseurs doivent avoir accès à autant d’informations de qualité que possible lorsqu’ils prennent des décisions d’investissement. Avec une tendance de plus en plus marquée vers des pratiques commerciales plus éthiques et durables, non seulement pour le bien de tous, mais aussi pour éviter les risques, une plus grande transparence sur les performances des entreprises dans ces domaines est essentielle. Le fondement de ce mouvement est connu sous le nom d’ESG.
Examinons de plus près ce qu’est l’ESG et comment vous pouvez utiliser les scores ESG pour mieux évaluer si une entreprise particulière a sa place dans votre portefeuille.
Qu’est-ce que l’ESG ?
Également appelé investissement durable, investissement éthique ou investissement socialement responsable, les initiales ESG signifient environnemental, social et de gouvernance – des domaines sur lesquels les entreprises peuvent être évaluées pour leur performance et recevoir une note numérique.
L’ESG est l’une des plus grandes tendances d’investissement aujourd’hui. Près de 80 % des investisseurs poursuivent ou envisagent des stratégies d’investissement durables, quatre institutions sur cinq intègrent désormais des considérations ESG dans leurs processus d’investissement et, en 2020, 88 % des entreprises cotées en bourse ont mis en place des initiatives ESG.
Comment pouvez-vous utiliser les scores ESG dans vos décisions d’investissement ?
Lorsque vous déterminez les actions à ajouter à votre portefeuille, les scores ESG, également connus sous le nom de notations ESG, vous donnent accès à des informations supplémentaires sur une entreprise qui ne sont généralement pas prises en compte dans l’analyse financière traditionnelle. Des facteurs tels que leur exposition aux risques liés au changement climatique et aux droits de l’homme, par exemple, pourraient avoir un impact significatif sur la performance de leurs actions.
Bien que les scores ESG ne doivent pas être considérés comme le seul facteur pour prendre une décision d’investissement, ils peuvent jouer un rôle précieux dans le cadre de votre processus de recherche et de prise de décision d’investissement. Les scores ESG peuvent vous aider à investir dans des entreprises dont les pratiques durables les rendent mieux placées pour surperformer à long terme, ainsi que vous aider à éviter les entreprises impliquées dans des pratiques commerciales douteuses ou risquées.
En tant qu’investisseur, vous pouvez utiliser les scores ESG de différentes manières pour obtenir des informations supplémentaires sur la durabilité d’une entreprise :
- Les scores ESG peuvent fournir des informations supplémentaires sur une entreprise au-delà de l’analyse financière traditionnelle.
- Les scores ESG peuvent être utilisés comme un filtre pour décider quelles actions inclure dans votre portefeuille. Par exemple, un investisseur peut choisir d’investir uniquement dans les entreprises qui ont un score ESG élevé.
- Les scores ESG peuvent servir d’indicateur ou d’outil de suivi. Par exemple, une baisse du score ESG d’une entreprise pourrait être un signal pour enquêter sur ce qui a déclenché le changement.
Comment les notes ESG sont-elles calculées ?
Les données, la recherche et l’analyse font probablement déjà partie de votre vocabulaire en tant qu’investisseur. Tout comme l’analyse du marché considère les informations financières d’une entreprise pour classer une action, les scores ESG prennent en compte des facteurs spécifiques pour voir comment les entreprises sont évaluées en termes de durabilité.
Le score ESG total est le résultat de trois scores distincts, un pour chaque catégorie :
- Les facteurs environnementaux tiennent compte des efforts de conservation d’une entreprise, notamment son niveau de performance énergétique, ses émissions de carbone, la pollution de l’air et de l’eau, les pratiques de gestion des déchets et la consommation de ressources naturelles.
- Les facteurs sociaux examinent les pratiques d’une entreprise concernant les personnes et la communauté, telles que les droits de l’homme et les normes de travail, la diversité sur le lieu de travail, les politiques de confidentialité des données et les contributions humanitaires.
- Les facteurs de gouvernance mesurent les normes de gestion d’une entreprise, telles que la composition de son conseil d’administration, les salaires des dirigeants, les pratiques de lobbying et les politiques de prévention de la corruption.
ESG sur TBanque
TBanque déploie actuellement une nouvelle fonctionnalité pour fournir les scores ESG pour des milliers d’actions, afin que nos utilisateurs puissent avoir un accès clair et pratique à ces informations précieuses. Le déploiement se fera par étapes, donc si vous ne voyez pas encore les scores ESG sur votre application, ne vous inquiétez pas, ils seront bientôt disponibles.
Malheureusement, il n’existe pas de système de notation ESG universellement accepté pour guider les investisseurs, et les mesures ESG peuvent être assez subjectives selon la personne qui les calcule. Pour s’assurer que les scores d’TBanque sont aussi fiables que possible et reflètent les informations les plus précises, nous avons établi un partenariat avec ESG Book.
ESG Book est un leader mondial de l’analyse des données ESG, utilisé par les principales institutions financières pour mesurer les performances durables des plus grandes entreprises mondiales. L’entreprise combine une technologie de pointe et des recherches pour rendre ces données plus accessibles au public. ESG Book prend en compte les informations des entreprises elles-mêmes (publiées annuellement) ainsi que les nouvelles et les signaux des ONG sur une base continue. Cela permet de rééquilibrer quotidiennement les scores et de refléter tous les changements dans les performances durables d’une entreprise. Ainsi, tout changement de score peut être vu immédiatement sur la plateforme TBanque.
Le système de notation ESG d’TBanque présente un schéma de couleurs « feux de signalisation » convivial :
- Un score vert montre que l’entreprise est leader dans son secteur en termes d’ESG.
- Un score orange montre que l’entreprise est moyenne dans son secteur en termes d’ESG.
- Un score rouge montre que l’entreprise a une mauvaise note en termes d’ESG, par rapport à son secteur.
Pourquoi l’ESG ?
L’ESG est de plus en plus populaire parce qu’en tant que société globale, nous accordons aux questions ESG beaucoup plus d’importance que jamais auparavant. En outre, des études ont montré que les entreprises les plus respectueuses des critères ESG ont tendance à obtenir des résultats financiers plus solides au fil du temps. Par conséquent, les investisseurs se tournent vers l’ESG comme un moyen d’éviter les risques et comme une source potentielle de meilleurs rendements à long terme. Découvrez par vous-même comment utiliser les scores ESG pour prendre vos décisions d’investissement.
Cette communication est proposée à titre informatif et pédagogique uniquement et ne doit pas être considérée comme contenant des conseils d’investissement, des recommandations personnelles, ou une offre ou une sollicitation pour l’achat ou la vente d’instruments financiers. Veuillez noter que nous n’avons pas pris en considération vos objectifs, votre situation financière ou vos besoins avant de vous présenter ces informations. Toute référence aux performances passées ou futures ne devrait pas être considérée comme un indicateur fiable des résultats futurs. TBanque n’accorde aucune garantie et n’assume aucune responsabilité quant à la précision ou l’exhaustivité de cette publication.
