На платформе TBanque легко отслеживать доходность своих инвестиций. Ознакомьтесь с информацией в столбцах «Прибыль/убыток» (P/L) в своем портфеле, чтобы оценить, сколько прибавили или потеряли ваши активы.
Обратите внимание: валютой вашего инвестиционного счета на платформе TBanque является доллар США. Это означает, что все сделки, а также значения прибыли или убытка (P/L) по всем позициям, которые вы открываете в нашей системе, оцениваются в долларах США. При пополнении счета денежные средства конвертируются из местной валюты в доллары США (с уплатой комиссии за конвертацию иностранной валюты).
Различные активы, в частности криптоактивы, CFD-контракты и акции американских компаний, привязаны к доллару США, что исключает возможность дальнейшей конвертации валюты (FX) (в отношении способа, с помощью которого прибыль/убыток отражается на вашем счете на платформе TBanque). Поэтому ваш инвестиционный счет на платформе TBanque также привязан к долларам США. Однако многие активы на платформе TBanque торгуются в различных валютах (отличных от доллара США). Например, немецкие акции привязаны к евро. В подобных случаях при открытии позиции ее параметры (в частности, P/L) подвержены колебаниям обменного курса между долларом США и этой валютой.
С учетом этого давайте рассмотрим формулу расчета P/L (данная формула применяется ко всем активам на платформе TBanque — CFD-контрактам, физическим акциям/ETF-фондам и физическим криптоактивам):
P/L = (Ценаt1 – Ценаt0) x N x FXt1
где:
- Ценаt0 = цена за единицу при открытии сделки
- Ценаt1 = цена за единицу при просмотре или закрытии позиции
- N = количество единиц
- FXt1 = курс обмена валюты между базовой валютой актива и долларом США на момент открытия позиции
Обратите внимание: при проведении сделки в противоположном направлении (в случае короткой продажи) рассчитанное значение умножается на -1.
Эта формула не так сложна, как кажется. Рассмотрим подробнее…
P/L для активов, привязанных к доллару США
Значение P/L для любой позиции в долларах США рассчитывается путем вычета цены открытия из текущей цены (или цены закрытия) и умножения полученной величины на количество единиц. Поскольку подобные позиции привязаны к доллару США, при расчете не используется FX (т. е. значение FX в приведенной выше формуле равно единице). Это не зависит от региона вашего проживания.
Для открытых позиций это значение P/L будет колебаться в зависимости от изменения цены актива. Для закрытых позиций расчет P/L завершен и больше не будет меняться.
Приведем пример.
- Джон (Великобритания) вносит на свой инвестиционный счет £10 000 (GBP). Предположим, что обменный курс GBP составляет 1,3 USD (включая любые комиссии за конвертацию). После конвертации у Джона есть $13 000 на счете.
- Джон покупает две акции XYZ, стоимость которых составляет $240 ($120 за единицу).
- Со временем стоимость XYZ возрастает до $130 за единицу.
- По нашей формуле значение P/L для данной позиции рассчитывается следующим образом:
Ценаt1 = $130
Ценаt0 = $120
N = 2
FXt1 = 1
В связи с этим:
P/L = ($130 – $120) * 2 * 1 = $20.
P/L для активов, не привязанных к доллару США
Как уже разъяснялось ранее, при открытии позиции по активу, который торгуется независимо от доллара США, следует учитывать курс обмена валюты FX между базовой валютой этого актива и долларом США. В этой ситуации расчет P/L идентичен рассмотренному ранее, но имеет ключевое отличие: значение FX больше не равно единице.
Значение P/L для ваших активов, не привязанных к доллару США, меняется не только в зависимости от цены актива, но и от текущего обменного курса. Можно заметить, что соотношение прибыли/убытка по вашему активу, не привязанному к доллару США, продолжает меняться даже в нерабочие часы рынка. Это объясняется курсовыми колебаниями в часы работы соответствующего рынка Форекс, которые влияют на значение P/L.
При закрытии позиции по активу, не привязанному к доллару США, окончательное значение P/L рассчитывается с использованием текущего значения обменного курса FX на момент закрытия.
Приведем пример.
- Джон хочет приобрести пять акций компании ABC (британские акции), которые обращаются на Лондонской фондовой бирже в GBP.
- Цена за единицу составляет £8,80.
- Соответствующее значение обменного курса FX в паре GBPUSD составляет 1,3.
- Таким образом, общая сумма покупки в долларах США рассчитывается следующим образом:
5 (единиц) x 8,80 (цена за единицу) x 1,3 (обменный курс FX для пары GBPUSD) = $57,2
Что произойдет в случае изменения цены и обменного курса после открытия позиции?
- Цена за единицу возрастает до £9,90
- Значение обменного курса FX снижается до 1,2.
- По нашей формуле значение P/L для данной позиции рассчитывается следующим образом:
Ценаt1 = 9,90 GBP
Ценаt0 = 8,80 GBP
N = 5
FXt1 = 1,2
Таким образом:
P/L = (£9,90 – £8,80) x 5 x 1,2 = $6,60
Обратите внимание: если значение обменного курса FX остается на уровне 1,3, то значение P/L рассчитывается следующим образом:
P/L = (£9,90 – £8,80) x 5 x 1,3 = $7,15
Отлично, вы справились со всеми расчетами! Надеемся, что теперь у вас есть полное понимание того, как рассчитывается соотношение прибыль/убыток. Удачного инвестирования!
