Tabla de contenidos
?Que es el apalancamiento en trading?
?Que es el margen inicial y margen de mantenimiento?
?Como funciona el apalancamiento financiero?
?A que instrumentos puedo aplicar el apalancamiento?
Ejemplos de apalancamiento financiero
?Que puedo hacer para minimizar el riesgo al operar con apalancamiento?
?Cual es el co#a-que-instrumentos-puedo-aplicar-el-apalancamientoste de operar con apalancamiento?
?Que es el Apalancamiento Financiero y el Margen en Trading?
Antes de comenzar a hacer trading, debes saber que es y como funciona el apalancamiento, el margen inicial y el margen de mantenimiento. Para quienes quieran aprender a hacer una inversion con esta herramienta, esta guia te sera de gran ayuda. Aqui encontrara mas informacion sobre los beneficios y los riesgos del apalancamiento.
Esta guia paso a paso repasara en detalle todos los conocimientos necesarios para abrir una posicion en tu cuenta de TBanque, comenzar a hacer una inversion con apalancamiento y aprender a mitigar tus riesgos.
?Que es el apalancamiento en trading?
El apalancamiento en trading significa utilizar un capital prestado por un broker al abrir una posicion. Uno de los principales objetivos del apalancamiento financiero es alcanzar una exposicion mas alta con un capital de menor cantidad posible, esto forma parte de la estrategia de inversion. Se aplica en multiplos de la cantidad de dinero invertida por el trader, por ejemplo, esto puede ser el doble, cinco veces la cantidad, o mas, y el broker luego financia esta suma de dinero al trader en una proporcion fija. El trading con apalancamiento se puede emplear tanto a las posiciones de compra (en largo) como a las de venta (en corto). El efecto del apalancamiento en trading es exactamente igual al del apalancamiento en la bolsa: las perdidas tienen la posibilidad de multiplicarse de igual forma que las ganancias.
?Que es el margen inicial y margen de mantenimiento?
Si queremos saber que es el margen de mantenimiento en bolsa, primero debemos obtener mas informacion sobre el margen inicial. Un margen inicial es la cantidad relativa necesaria para realizar una operacion apalancada, teniendo en cuenta los diferenciales, el apalancamiento y las conversiones de divisas. Por ejemplo, si invierte en forex debe saber que precisa un minimo para comenzar. Ahora bien, con apalancamiento, si tiene 500 euros tendra una proporcion de 1:200. Teniendo esto en cuenta, el broker abrira una posicion de 100.000 euros.
Para mantener la posicion abierta, debe prestar atencion al margen de mantenimiento. Este margen es la cantidad de capital que tiene que estar disponible en tu cuenta para continuar abierta. Si las divisas bajan de precio a un nivel mayor que este margen, se producira el stop out, es decir, el cierre forzoso de la operacion.
Debes saber que el margen de mantenimiento en forex no es un precio fijo. En cambio, se basa en el importe de la inversion inicial y se representa en un porcentaje. Por ejemplo, si ha invertido 50.000 euros con apalancamiento, solo deposita el 20 %, es decir 10.000 euros. El margen de mantenimiento siempre debe ser, en este caso, de 20 %.
Cuando un mercado no es completamente estable y sufre de muchas fluctuaciones en sus precios, es importante conocer el porcentaje para evitar perdidas futuras. Con una calculadora de margen en forex puedes calcular cuanto precisas para que tu cuenta continue abierta.
?Como funciona el apalancamiento financiero?
- Elige el activo que mas te interese para negociar en la plataforma de TBanque, y haz clic en trade. Alli, veras una ventana emergente con los parametros del trading.
- Selecciona la pestana que esta situada en la parte superior, y elige la correspondiente a vender o comprar, dependiendo de tu operacion.
- Indica la cantidad de capital que deseas invertir en esta operacion. Establece tambien el multiplicador para calcular la formula de apalancamiento financiero y subir tu nivel de apalancamiento para esta operacion. Ten en cuenta que la proporcion cambia segun el activo individual. Como otra alternativa, puedes comenzar un ratio de apalancamiento financiero de 1x.
- Configura tus parametros de stop loss y take profit. La opcion stop loss es necesaria para mitigar el riesgo de tu capital, ofreciendote mas seguridad en tu inversion.
- Haz clic en Establecer pedido para realizar el intercambio. Las operaciones se ejecutan en el momento en que el mercado esta abierto.
- Las operaciones apalancadas se procesan como CFD.
?A que instrumentos puedo aplicar el apalancamiento?
El apalancamiento se puede aplicar a diversos activos: acciones, ETF, commodities (materias primas), indices, divisas y, en algunas circunstancias, en el mercado de las criptos. Cada instrumento tiene limitaciones en el apalancamiento maximo, ya que hay regulaciones de la industria, asi como esfuerzos propios de la plataforma para promover el trading responsable.
Pero, ?que apalancamiento usar en forex? La exposicion maxima varia segun el tipo de cuenta que poseas. Una cuenta profesional de TBanque permite mas apalancamiento. Los clientes que cumplen con ciertos requisitos pueden optar por convertirse en Clientes Profesionales.
El apalancamiento en acciones es diferente al apalancamiento forex, ya que este ultimo suele tener margenes mas altos. Esto quiere decir que la proporcion es mucho mayor.
Aqui vera algunos ejemplos sobre como usar el apalancamiento en forex.
Ejemplos de apalancamiento financiero
Un trader desea abrir una operacion en eur/usd de 0.1 lotes. Si el valor del contrato es de 10.000 euros y el ratio de apalancamiento es de 200x, el inversor precisa de 50 euros para abrir la operacion. Este es su margen inicial. Ahora bien, si suponemos que la inversion es de 400 euros, y el valor del contrato es de 40.000 euros, el calculo de apalancamiento financiero sera de 100x. En ambos escenarios, se usa el credito del broker para multiplicar la inversion.
No obstante, si un inversor decide comprar acciones en la bolsa de valores sin apalancamiento y compra un paquete de acciones de 100.000 con su dinero, con el paso del tiempo, las acciones subiran, y el valor sera de 150.000. Asi, la rentabilidad es del 50 %.
Pero, si el inversor realiza la compra de acciones por 20.000 euros con dinero propio y 80.000 de credito con una tasa de interes del 10 % anual, el ratio de apalancamiento sera de 4x (es decir, por cada euro propio el banco presta 4). En un ano, las acciones se venderan a 150.000 euros. Luego, se devolveran 88.000 euros al banco entre credito e intereses, y se retiraran los 20.000 euros iniciales. Esto es: 150.000 88.000 20.000 = 42.000. El resultado es de 42.000 euros y la rentabilidad es del 210 %. Esto quiere decir que el calculo de apalancamiento financiero sera positivo para el inversor, que solamente ha invertido 20.000 y ha obtenido un beneficio de 42.000 euros. Este es otro ejemplo de apalancamiento financiero.
Pero hay otros tipos de apalancamientos. Por ejemplo, en el caso de que quieras invertir en un indice como el IBEX doble apalancado, puedes estudiar la exposicion doble de la revalorizacion diaria de IBEX 35. Esto significa que la inversion sera de un monto especifico y el prestamo, de una cuantia equivalente.
?Que puedo hacer para minimizar el riesgo al operar con apalancamiento?
Cuando abras una posicion con apalancamiento puedes generar grandes ganancias en operaciones exitosas (es decir, un apalancamiento financiero positivo). Sin embargo, existe la posibilidad de perdidas magnificadas, es decir, un apalancamiento financiero negativo. Estas son las ventajas y las desventajas del apalancamiento financiero. Por suerte, hay varias herramientas para minimizar los riesgos del apalancamiento.
Stop loss
Aplica un stop loss para cerrar una operacion cuando el mercado mueva una cantidad especifica contra tu posicion. El stop loss se puede establecer de acuerdo a un nivel especifico en el mercado o con una cantidad especifica monetaria. Esto se muestra como un porcentaje de la inversion con la que comenzaste, en la ventana de operaciones.
Take profit
Establece una orden take profit, esto te permitira cerrar automaticamente tu posicion cuando el beneficio de tu operacion alcance la cantidad fijada con anterioridad.
Proteccion de saldo negativo
En ocasiones excepcionales en las que el mercado hace que tu capital tenga un saldo negativo, TBanque asimilara la cantidad de capital negativa y lo devolvera sus numeros a cero, para que no tengas que preocuparse de nada y pueda seguir operando.
?Cual es el coste por operar con apalancamiento?
El coste de un dia para el otro del apalancamiento con TBanque se calcula utilizando ecuaciones unificadas y aparecera en la ventana emergente antes de establecer cada orden. Puede encontrarlos con el nombre de tarifas de reinversion.
Conclusion
El apalancamiento financiero es muy util para multiplicar la utilidad pero debe ser consciente de sus riesgos. Es importante aprender a mitigarlos a traves de las diferentes herramientas financieras. Una verdadera estrategia de apalancamiento incluye el conocimiento de cada mercado y su funcionamiento.
Si quieres saber como calcular el riesgo de apalancamiento crea una cuenta de TBanque.
Esta informacion es solo para fines educativos y no debe considerarse un consejo de inversion, recomendacion personal o una oferta o solicitud para comprar o vender instrumentos financieros.
Este material se ha preparado sin tener en cuenta ningun objetivo de inversion o situacion financiera en particular. No se ha preparado de acuerdo con los requisitos legales y reglamentarios para promover la investigacion independiente. Cualquier referencia al rendimiento previo de un instrumento financiero, indice o producto de inversion empaquetado no es, y no debe considerarse, un indicador confiable de resultados futuros.
TBanque no se responsabiliza ni asume ninguna obligacion en cuanto a la precision o integridad del contenido de esta guia. Asegurese de comprender los riesgos involucrados en el comercio financiero antes de comprometer su capital. Nunca arriesgue mas de lo que esta dispuesto a perder.
