L’abbiamo visto tutti. E’ dappertutto. E non c’è modo di sfuggirgli. Sì, sto parlando dell’avviso “Il trading può essere rischioso” che si vede praticamente ovunque.
Essendo un investitore attivo, dovresti essere consapevole di quanto rischio ti stai assumendo per ogni decisione che prendi. Mentre è già abbastanza difficile capirlo quando stai facendo trading sui mercati di investimento tradizionali, quando fai del Copy Trading, cioè stai copiando altri investitori, valutare il rischio con qualsiasi tipo di precisione, diventa quasi impossibile. Allora che cosa deve fare un social investor?
Oggi presentiamo: Il punteggio di rischio, cioè il “risk score”
Prima di tutto, fammi dire che questa è una funzionalità sulla quale stiamo attualmente lavorando e che contiamo di rilasciare per la nostra comunità nelle prossime settimane.
Il principio alla base del punteggio di rischio è molto semplice: vogliamo che tu sia in grado di valutare esattamente il rischio che ti stai assumendo per ogni tua decisione di trading, compreso il Copy trading. In questo modo, non avrai solo una sensazione del tuo rischio, ma sarai effettivamente in grado di misurarlo con dei numeri veri!
Quindi la valutazione del rischio ti fornirà un punteggio del rischio del tuo intero portafoglio, nonché la ripartizione in cui questo rischio è costituito. Questo sarà visibile sul profilo di ogni nostro membro, il che significa che potrete analizzare non solo il vostro portfolio, ma anche quello di ogni altro utente!
Quando effettui il Copy Trading, qualsiasi nuovo trader che copi avrà un impatto sul punteggio di rischio in funzione a come questo trader si comporta: la sua scelta degli strumenti, la sua scelta della leva finanziaria, la percentuale del suo capitale che viene investito in un unico strumento – nell’algoritmo che abbiamo sviluppato viene preso in considerazione tutto questo e molto altro ancora. Quando mettiamo insieme tutti i dati, siamo in grado di calcolare con grande precisione il rischio che un trader specifico porta nel tuo portafoglio. Quindi, fondamentalmente, sarai in grado di valutare molto meglio qualsiasi trader che desideri copiare, dal momento che potrai vedere non solo il suo guadagno e le sue prestazioni, ma potrai anche capire il rischio che lui si sta prendendo.
Come funziona?
Prima di iniziare, è importante enfatizzare il fatto che il punteggio di rischio e’ basato unicamente sulle prestazioni passate dei traders e che quindi non indica e non puo’ indicare risultati futuri.
Senza entrare nel merito degli algoritmi matematici utilizzati, l’idea di base è che ogni strumento abbia una movimentazione media giornaliera che indica quanto esso sia volatile. Diciamo che lo strumento X oscilli, in media, di circa il 2% al giorno (cioè durante un determinato giorno, di solito sale o scende di circa il 2% rispetto al suo prezzo di inizio giornata). Statisticamente, se moltiplichiamo questa variazione media per 3, creiamo un intervallo che sarà corretto il 99% delle volte. Quindi, nel nostro esempio, il 99% delle volte, lo strumento X oscillerà verso l’alto o verso il basso di un massimo del 6% ogni giorno.
Questa conoscenza di base viene combinata con il fatto che le diverse impostazioni della leva cambiano la percentuale di rischio, e, naturalmente, con il fatto che la maggior parte dei trader nella nostra comunità investono in più di uno strumento. Alcune posizioni si combinano per ridurre il rischio (se acquisti EUR/USD e USD/JPY contemporaneamente, allora le due posizioni riguardano la possibilità che l’USD scenda da una parte e salga dall’altra, il che significa che in questo caso il tuo rischio complessivo è inferiore, poiché i due rischi si compensano (coprono) l’un l’altro. Tuttavia, se le posizioni di trading aperte non si coprono a vicenda, ciò significa che il rischio per queste operazioni potrebbe essere superiore, in quanto ogni operazione può andare nella direzione opposta rispetto a quello che ti aspettavi.
Inoltre, se si sta copiando più trader, è importante tenere conto di come le loro posizioni sono in correlazione – se tutti loro investono allo stesso modo, il tuo rischio è più alto, se invece le loro posizioni si coprono a vicenda, il rischio è più basso.
Come faccio a vederlo?
L’algoritmo prende tutti i parametri in considerazione, e ti dà un “punteggio di rischio” per il tuo portafoglio, che va da 1 a 10. Ogni punteggio rappresenta un intervallo in percentuale ed è pensato per aiutarti a capire meglio il rischio che i tuoi investimenti possono rappresentare per il tuo capitale.
Ogni volta che aggiungi un nuovo investimento al tuo portafoglio (sia esso uno strumento o un trader copiato), il tuo rischio verrà ricalcolato e vedrai l’impatto di una decisione sul punteggio di rischio. In futuro, lavoreremo per elaborare questa funzione in modo da poter vedere la proiezione dell’impatto del rischio che un trader puo’ potenzialmente avere sul tuo portafoglio. Tuttavia, nella prima versione di questo strumento, tu vedrai solo l’impatto del rischio dopo che hai copiato il trader.
Inoltre, avrai una analisi approfondita del tuo portafoglio, consentendoti di ottenere una migliore comprensione per quanto riguarda la tua strategia di investimento in tempo reale. Questo tipo di analisi sarà a disposizione di tutti, significa che sarai in grado di vedere l’analisi approfondita di tutti i trader della comunità, ma, ripeto, la capacità di calcolare in anticipo la correlazione tra loro è ancora nelle prime fasi dello sviluppo e sarà disponibile nelle versioni successive.
E’ importante notare che questa funzione ha lo scopo di aiutarti a prendere decisioni più sagge, ma non ti dirà cosa fare. Noi crediamo fermamente che la responsabilità per le proprie azioni stia nelle proprie scelte e non cercheremo mai di dirti come dovresti investire.
Ok, e poi?
Nel corso delle prossime settimane, fino a quando lanceremo questa nuova funzionalità, pubblicheremo un’analisi settimanale dei rischi e uno studio sui nostri trader più copiati. In questo modo, avrai una migliore comprensione di come funziona il punteggio di rischio e che cosa significa per te.
Confidiamo che questo importante strumento ti aiuterà a ottimizzare il tuo portafoglio per ottenere i migliori risultati possibili, in base alle tue esigenze e aspettative di investimento.
Naturalmente, qualsiasi tua domanda riguardo a tutto questo è più che benvenuta: scrivi sulla Bacheca del nostro Servizio Clienti, o qui nei commenti. Questa caratteristica è ancora in fase di sviluppo, quindi i dettagli finali (inclusa la data di lancio) saranno soggetti a cambiamenti.
E’ davvero importante per noi ricevere un vostro resoconto su questa caratteristica – Questo è uno strumento pensato per rendervi dei traders migliori, e vogliamo che voi facciate parte del processo per creare questo strumento!
Quale punteggio di rischio vorresti che analizziamo la prossima settimana? Faccelo sapere nei commenti!
