Cunoașterea înseamnă putere, iar investitorii au nevoie de acces la cât mai multe informații de calitate posibil atunci când iau decizii de investiții. Odată cu o mișcare din ce în ce mai mare către practici de afaceri mai etice și durabile, nu numai pentru binele mai mare, ci și pentru a evita riscurile, o mai mare transparență cu privire la performanța companiilor în aceste domenii este vitală. Fundamentul acestei mișcări este cunoscut sub numele de ESG.
Să aruncăm o privire mai atentă la ce este ESG și la modul în care puteți utiliza scorurile ESG pentru a vă îmbunătăți înțelegerea dacă o anumită companie aparține portofoliului dvs.
Ce este ESG?
Denumite și investiții sustenabile, investiții etice sau investiții responsabile din punct de vedere social, inițialele ESG reprezintă aspecte de mediu, sociale și guvernanță – aspecte în funcție de care companiile pot fi evaluate pentru performanța lor și apoi pot fi acordate un rating numeric.
ESG este una dintre cele mai mari tendințe de investiții în prezent. Aproape 80% dintre investitori urmăresc sau iau în considerare strategii de investiții durabile, patru din cinci instituții integrează acum considerente ESG în procesele lor de investiții și, începând cu 2020, 88% dintre companiile tranzacționate public au implementat inițiative ESG.
Cum poți folosi scorurile ESG în deciziile tale de investiții?
Când vă gândiți ce acțiuni să adăugați în portofoliul dvs., scorurile ESG, cunoscute și sub denumirea de rating ESG, vă oferă acces la informații suplimentare despre o companie, care de obicei nu sunt luate în considerare în analiza financiară tradițională. Factori precum expunerea la riscuri la schimbările climatice și drepturile omului, de exemplu, ar putea avea un impact semnificativ asupra performanței stocurilor lor.
Deși nu ar trebui să se bazeze pe scorurile ESG ca unic factor pentru luarea unei decizii de investiții, ele pot juca un rol valoros ca parte a procesului dumneavoastră de cercetare și de luare a deciziilor de investiții. Scorurile ESG vă pot ajuta să investiți în companii ale căror practici sustenabile le fac mai bine poziționate pentru a depăși performanțe pe termen lung, precum și vă pot ajuta să evitați companiile implicate în practici comerciale îndoielnice sau riscante.
În calitate de investitor, există o serie de moduri în care puteți utiliza scorurile ESG pentru a obține informații suplimentare despre cât de sustenabilă este o companie:
- Scorurile ESG pot oferi informații suplimentare despre o companie dincolo de analiza financiară tradițională.
- Scorurile ESG pot fi folosite ca filtru pentru a decide ce acțiuni să includă în portofoliu. De exemplu, un investitor ar putea alege să investească numai în acele companii care au un scor ESG ridicat.
- Scorurile ESG pot acționa ca un indicator sau un instrument de monitorizare. De exemplu, o scădere a scorului ESG al unei companii ar putea fi un semnal pentru a investiga ce a declanșat schimbarea.
Cum se calculează ratingurile ESG?
Datele, cercetarea și analiza sunt probabil deja o parte din vocabularul dvs. ca investitor. La fel ca analiza de piață consideră informațiile financiare ale unei companii pentru a clasifica o acțiune, scorurile ESG iau în considerare factori specifici pentru a vedea cum se evaluează companiile în ceea ce privește sustenabilitatea.
Scorul general ESG este un compus din trei scoruri separate, câte unul pentru fiecare categorie:
- Factorii de mediu iau în considerare eforturile de conservare ale unei companii, inclusiv nivelul de eficiență energetică, emisiile de carbon, poluarea aerului și a apei, practicile de gestionare a deșeurilor și consumul de resurse naturale.
- Factorii sociali se uită la practicile unei companii cu privire la oameni și comunitate, cum ar fi drepturile omului și standardele de muncă, diversitatea la locul de muncă, politicile de confidențialitate a datelor și contribuțiile umanitare.
- Factorii de guvernanță măsoară standardele unei companii pentru management, cum ar fi componența consiliului de administrație, salariile directorilor, practicile de lobby și politicile de prevenire a corupției.
Acum pe TBanque
TBanque lansează în prezent o nouă funcție pentru a oferi scoruri ESG pentru mii de acțiuni, astfel încât utilizatorii noștri să aibă acces clar și convenabil la aceste informații valoroase. Lansarea se va face în etape, așa că, dacă nu vedeți încă scorurile ESG în aplicația dvs., nu vă faceți griji – acestea vor veni în curând.
Din păcate, nu există un sistem de notare ESG universal acceptat pentru a ghida investitorii, iar măsurătorile ESG pot fi destul de subiective, în funcție de cine le calculează. Pentru a ne asigura că scorurile TBanque sunt cât mai fiabile posibil și reflectă cele mai exacte informații, am colaborat cu ESG Book.
ESG Book este un lider global în analiza datelor ESG, folosit de instituțiile financiare de top pentru a măsura performanța de sustenabilitate a celor mai mari corporații din lume. Compania combină tehnologia de ultimă oră și cercetarea pentru a face aceste date mai accesibile publicului. ESG Book ia în considerare în mod continuu informațiile auto-raportate ale companiilor (publicate anual), precum și știrile și semnalele ONG-urilor. Acest lucru permite ca scorurile să fie reechilibrate zilnic și reflectă orice modificare a performanței de sustenabilitate a unei companii și, astfel, orice schimbare a scorului poate fi văzută imediat pe platforma TBanque.
Sistemul de notare ESG al TBanque are o schemă de culori „semafor” ușor de utilizat:
- Un scor verde arată că compania este lider în sectorul său în ceea ce privește ESG.
- Un scor chihlimbar arată că compania este medie în sectorul său în ceea ce privește ESG.
- Un scor roșu arată că compania are un rating slab în ceea ce privește ESG, raportat la sectorul său.
De ce ESG?
ESG devine din ce în ce mai popular deoarece noi, ca societate globală, acordăm mult mai multă importanță problemelor ESG decât oricând. În plus , studiile au arătat că companiile care sunt mai prietenoase cu ESG tind să ofere rezultate financiare mai solide în timp. Prin urmare, investitorii caută ESG ca o modalitate de a evita riscurile și ca o sursă potențială de rentabilitate mai bună pe termen lung. Descoperiți singur cum să utilizați scorurile ESG atunci când luați decizii de investiții.
Acest mesaj are doar scop general informativ și educațional și nu trebuie considerat ca fiind un sfat pentru produse financiare, recomandare personală sau ofertă sau solicitare de cumpărare sau vânzare a oricăror instrumente financiare. Aceste informații au fost pregătite fără a lua în considerare obiectivele, situația financiară sau nevoile personale ale investitorilor. Orice referire la performanța trecută și la predicțiile viitoare nu sunt și nu ar trebui să fie considerate un indicator de încredere cu privire la rezultatele viitoare. TBanque nu face nicio declarație și nu își asumă nicio responsabilitate cu privire la acuratețea sau caracterul complet al conținutului acestei publicații.
