Investir en respectant des principes, mais en adaptant son approche aux conditions du marché.
« Nous ne pouvons pas choisir le vent, mais nous pouvons ajuster les voiles. »
Investir n’est pas une chose aisée. Réaliser des profits réguliers, c’est comme la quête du saint Graal. Par moments, vous pouvez avoir l’impression que tout va pour le mieux, mais les marchés se transforment alors en un champ de mines infranchissable. Dans votre parcours de trading, il est important de rester fidèle à vos principes tout en restant ouvert à différentes voies. C’est l’approche multi-stratégies.
Principes et stratégie
L’approche multi-stratégies de l’investissement reconnaît que les stratégies individuelles peuvent produire des résultats incroyables. Cependant, à chaque instant, le marché se trouve dans une situation unique, avec des facteurs macro et microéconomiques sans précédent qui régissent les mouvements de prix et auxquels les investisseurs doivent s’adapter en conséquence. Bien qu’ils soient à l’aise avec une approche changeante, les investisseurs doivent adopter un ensemble de principes qui influencent leur façon d’investir. Ce cadre général de principes peut fonctionner en tandem avec une stratégie en constante évolution.
Alors, quelles sont les différences entre principes et stratégies ?
Les principes doivent constituer l’orientation centrale à laquelle se conforment vos décisions d’investissement. Ils peuvent être relativement ambigus et constituer des visions réfléchies sur l’état d’esprit que vous souhaitez adopter lors de la constitution de votre portefeuille. Il peut également s’agir de règles plus spécifiques auxquelles vous souhaitez vous conformer lors de la mise en œuvre de diverses stratégies et répartitions d’actifs.
Les stratégies, quant à elles, sont les techniques spécifiques que vous utilisez pour investir sur les marchés. Vous pouvez suivre des stratégies bien étudiées et documentées, entièrement basées sur des règles, ou vous pouvez aussi vous conformer plus librement à une approche stratégique.
Principes
Les principes se présentent sous de nombreuses formes. Ils peuvent aller de la recherche et de l’étude des investissements aux convictions morales et religieuses. Voici quelques principes qui peuvent être appliqués lors de l’évaluation des décisions d’investissement :
- La patience est la caractéristique la plus importante d’un investissement à long terme réussi.
- N’investissez jamais plus que ce que vous êtes prêt à perdre
- Évitez d’investir dans des actifs qui contredisent de manière significative vos opinions morales (par ex. les entreprises qui violent les droits de l’homme, causent des dommages environnementaux importants, portent atteinte aux personnes, etc.)
- Maintenez une participation plus passive (plutôt qu’active) sur les marchés, dans la mesure du possible
- Tenez-vous en à ce que vous connaissez (par ex. les actions technologiques)
Comme vous pouvez le constater, il n’y a pas de règle absolue pour définir des principes. Certaines sont assez vagues et ouvertes à l’interprétation, tandis que d’autres représentent des limites plus strictes que vous pouvez imposer à vos activités. Avant de prendre une décision d’investissement, vous devez reconsidérer vos principes d’investissement.
Stratégies
Malgré la mise en place de divers principes, votre objectif ultime est de gagner le plus d’argent possible dans les limites de la tolérance au risque que vous pouvez adopter. Il est donc important d’être ouvert à un assortiment de stratégies qui peuvent s’adapter à l’évolution des marchés, de la géopolitique et de votre situation personnelle.
Par exemple, le coût d’opportunité de l’investissement en valeur lorsque les marchés sont en plein essor n’est peut-être pas la meilleure approche si l’on considère les rendements ajustés au risque que vous visez. D’un autre côté, s’accrocher obstinément à un portefeuille axé sur les actions de croissance à long terme a peu de chances de vous apporter les résultats escomptés en période de récession.
La liste des stratégies potentielles est infinie car elles peuvent toutes être personnalisées et vont de stratégies plus générales à des stratégies très spécifiques. En voici quelques exemples :
- Investissement en valeur
- Investissement de croissance
- Swing trading
- Arbitrage
- Stratégie 130-30
- Parabolique SAR
Plus vous connaîtrez les stratégies disponibles, mieux vous serez armé pour affronter les marchés.
Trouver un équilibre
L’utilisation d’une approche multi-stratégique exige un équilibre dans tout ce que vous faites. Un équilibre entre la gestion passive et active. Un équilibre entre la tolérance et l’aversion au risque. Un équilibre entre les stratégies de maintien et de changement.
Fondamentalement, l’approche que vous adoptez doit fonctionner pour vous. Toutefois, si vous vous en tenez aux principes d’investissement tout en restant ouvert aux différentes stratégies, vous disposerez de nombreux outils pour gagner de l’argent, tout en opérant dans un cadre prédéterminé.
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